Schritt 1: Rufen Sie die IAPD-Liste der SEC auf.
Die Datenbank der SEC zur Offenlegung von Informationen über Anlageberater (IAPD) unter advisorinfo.sec.gov Dies ist die zentrale Liste der in den USA registrierten Anlageberater. Suchen Sie nach dem Firmennamen. Wenn ein seriöser Berater nicht angezeigt wird, ist das ein Problem.
Lesen Sie den Abschnitt zur Registrierung sorgfältig durch. In welchen Bundesstaaten dürfen sie tätig sein? Für welche Dienstleistungen sind sie registriert? Wenn Ihnen jemand “internationale Forex-Managed-Accounts” anbietet, die Firma aber nur als bundesstaatlicher RIA für Finanzplanung registriert ist, ist etwas faul.
Schritt 2: Querverweis bei FINRA BrokerCheck
Wenn die Person, die Sie kontaktiert hat, behauptet, ein Makler zu sein, gehen Sie zu brokercheck.finra.org. Suchen Sie nach der Person anhand ihres Namens und achten Sie auf Folgendes:
- Bei welchen Firmen sie registriert sind (und wann);
- Alle offengelegten Kundenstreitigkeiten, behördlichen Maßnahmen oder strafrechtlichen Angelegenheiten;
- Welche Lizenzen sie besitzen (Serie 7, Serie 63 usw.) und ob diese das abdecken, was sie anbieten.
Mehrere vorherige Firmen innerhalb kurzer Zeit sind ein Warnsignal. Jede bekannt gewordene behördliche Maßnahme ist ein Warnsignal.
Schritt 3: Domain und Kontaktdaten abgleichen
Klonfirmen sind ein riesiges Problem. Betrüger kopieren den Namen und die Marke eines echten Unternehmens, erstellen eine täuschend echt aussehende Website mit einer leicht abweichenden URL und fordern Sie auf, Geld dorthin zu überweisen. Vergleichen Sie:
- Die auf IAPD angegebene Website-Adresse ist nicht identisch mit der Adresse, von der der Pitch stammt (schon ein einziger Buchstabe Unterschied ist schlecht);
- Die Telefonnummer auf IAPD im Vergleich zu der Ihnen mitgeteilten;
- Die E-Mail-Domain auf IAPD im Vergleich zu der in Ihrem Posteingang.
Falls etwas nicht stimmt, rufen Sie die Nummer auf IAPD an und fragen Sie nach, ob die Person, mit der Sie gesprochen haben, tatsächlich dort arbeitet.
Schritt 4: Finden Sie heraus, wer Ihr Geld tatsächlich verwaltet.
Ein seriöser Anlageberater verwaltet Ihr Geld nicht selbst. Er übergibt es einer unabhängigen Depotbank – einer Bank oder einem Brokerhaus wie Charles Schwab, Fidelity, Pershing oder einem ähnlichen. Fragen Sie: “Welche Depotbank verwahrt mein Geld?” Überprüfen Sie diese Depotbank anschließend unabhängig.
Lautet die Antwort “Wir verwahren es”, “Wir haben eine eigene interne Verwahrungslösung” oder etwas Ähnliches – hören Sie sofort auf. Genau diese Masche wird bei Betrugsfällen häufig angewendet.
Schritt 5: Googeln Sie die Firma und die Namen.
Suchen Sie nach dem Firmennamen in Kombination mit “Betrug”, “Beschwerde”, “Betrugsversuch” und “SEC-Durchsetzung”. Suchen Sie nach dem Namen einer beliebigen Person in Kombination mit deren Bundesland. Beachten Sie Ergebnisse, die älter als sechs Monate sind. Neue Websites ohne jegliche Historie sind selbst ein Warnsignal.
Wenn es noch unklar ist
Manche Firmen sind in Ordnung, aber ihre Unterlagen sind unübersichtlich, oder die Person, die Ihnen das Angebot unterbreitet, ist neu. Wenn Sie nicht weiterkommen, buchen Sie einen Termin bei Firmen- und Angebotsprüfung. Wir berechnen eine Pauschalgebühr und senden Ihnen innerhalb weniger Tage einen schriftlichen Bericht zu.